Европейцы насекомят россиян
Feb. 16th, 2026 02:51 pm![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
dburtsevRevolut ... ужесточил проверки денежных переводов из стран СНГ. Причем инспекции касаются уже одобренных операций, часто совершенных год-два назад.
Цель Revolut — выявить транзакции, при которых банк или физлицо из третьей страны были лишь промежуточным звеном для перевода клиенту средств из России. Соответственно, гражданам РФ приходится предъявлять доказательства происхождения денег — и если эти доказательства кажутся колмплаенсу Revolut неубедительными, счет может быть заблокирован и закрыт...
В 2024 году гражданка РФ с видом на жительство (ВНЖ) во Франции, по данным Oninvest, протестировала сервис перевода в Европу денег из «Сбера», о котором узнала в одном из телеграм-каналов для эмигрантов. Российский банк в своем приложении предлагал напрямую отправить средства по номеру карты в европейские финансовые организации. Операция на сумму менее 100 долларов прошла успешно; на стороне Revolut это выглядело как перевод юрлица физлицу. Однако после того, как в январе 2026-го сервис запросил информацию о транзакции, объяснения клиентки его не устроили — и ей закрыли счет.
Подписчик телеграм-канала Trip Fare Area, живущий в ЕС, в январе 2026 года сообщил о требовании Revolut обосновать переводы самому себе из Казахстана от 2024 года. При этом банк просил указать страну происхождения средств, считая Казахстан транзитным звеном (чем завершилось это разбирательство, не известно)...
Как пояснила Oninvest партнер консалтинговой компании ITSWM Екатерина Попова, при работе с гражданами стран из «черного списка» финансовые учреждения должны идентифицировать источник средств, бенефициарных владельцев и риски. А при подозрении в обходе санкций — блокировать перевод и уведомлять финансову разведку и центральный банк государства, где нарушение могло произойти. Если клиент не объясняет происхождение средств, банк имеет право закрыть ему счет.
Стоит отметить, что конкретно Revolut предупреждал о запрете на переводы средств из подсанкционных структур в России еще в августе 2025 года...
https://meduza.io/cards/u-zhivuschih-v-evrope-rossiyan-opyat-problemy-s-revolut
Цель Revolut — выявить транзакции, при которых банк или физлицо из третьей страны были лишь промежуточным звеном для перевода клиенту средств из России. Соответственно, гражданам РФ приходится предъявлять доказательства происхождения денег — и если эти доказательства кажутся колмплаенсу Revolut неубедительными, счет может быть заблокирован и закрыт...
В 2024 году гражданка РФ с видом на жительство (ВНЖ) во Франции, по данным Oninvest, протестировала сервис перевода в Европу денег из «Сбера», о котором узнала в одном из телеграм-каналов для эмигрантов. Российский банк в своем приложении предлагал напрямую отправить средства по номеру карты в европейские финансовые организации. Операция на сумму менее 100 долларов прошла успешно; на стороне Revolut это выглядело как перевод юрлица физлицу. Однако после того, как в январе 2026-го сервис запросил информацию о транзакции, объяснения клиентки его не устроили — и ей закрыли счет.
Подписчик телеграм-канала Trip Fare Area, живущий в ЕС, в январе 2026 года сообщил о требовании Revolut обосновать переводы самому себе из Казахстана от 2024 года. При этом банк просил указать страну происхождения средств, считая Казахстан транзитным звеном (чем завершилось это разбирательство, не известно)...
Как пояснила Oninvest партнер консалтинговой компании ITSWM Екатерина Попова, при работе с гражданами стран из «черного списка» финансовые учреждения должны идентифицировать источник средств, бенефициарных владельцев и риски. А при подозрении в обходе санкций — блокировать перевод и уведомлять финансову разведку и центральный банк государства, где нарушение могло произойти. Если клиент не объясняет происхождение средств, банк имеет право закрыть ему счет.
Стоит отметить, что конкретно Revolut предупреждал о запрете на переводы средств из подсанкционных структур в России еще в августе 2025 года...
https://meduza.io/cards/u-zhivuschih-v-evrope-rossiyan-opyat-problemy-s-revolut
