Россия в «черном списке» ЕС.
Jan. 29th, 2026 11:43 am![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
dburtsevРешение Евросоюза признать Россию страной с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма вступило в силу. Для россиян, живущих в ЕС, это обернется тем, что банки и другие финансовые институты станут их строже проверять и, возможно, отказывать в обслуживании. Кроме того, в ЕС уже действует закон о том, что любое взаимодействие с подсанкционными банками считается преступлением, за которое в некоторых случаях можно получить до пяти лет тюрьмы. Юристы советуют закрывать такие счета, а тем, кого объявили «иноагентами», надеяться на понимание еврочиновников: ведь «иноагентам» в России принудительно открывают счет в «Сбере» и не дают такой счет закрыть...
Тщательные проверки — это устоявшийся термин в банковском деле (enhanced due diligence). Что именно считать такой проверкой, страны решают сами, однако общие черты описывает Директива Европарламента и Евросовета 218/943: банки и другие финансовые учреждения станут запрашивать дополнительные данные о россиянах, о целях и причинах обращения, происхождении денег и активов, отношения с таким клиентом будут согласовывать с высшим руководством финучреждения, а частота и количество проверок будут постоянно расти. На странице Директивы можно прочитать про законы каждой страны ЕС в разделе National transposition...
Сведения о том, что РФ в «черном списке» ЕС, появятся и в базах данных комплаенс-компаний. Финучреждения пользуются услугами таких фирм, чтобы проверять благонадежность клиентов, запрашивая информацию о физических или юридических лицах, либо покупая доступ к таким базам данных. Обычно это выглядит так, что база автоматически показывает предупреждение напротив имени клиента о том, что он находится в том или ином национальном списке террористов и экстремистов или что в «черном списке» его страна. В таком случае финучреждение либо отказывает в услугах, либо запрашивает у клиента больше данных, чем обычно...
Россияне, живущие в ЕС, беспокоятся о том, смогут ли теперь использовать счета в подсанкционных банках. Например, немало людей таким образом оплачивают коммунальные услуги и помогают родственникам...
Неясно до конца, что делать с инвестиционными счетами в подсанкционных банках. Из-за санкций некоторые ценные бумаги заморожены и продать их крайне сложно, а без этого невозможно закрыть такой счет...
https://www.bbc.com/russian/articles/c4g3d558ye7o
Тщательные проверки — это устоявшийся термин в банковском деле (enhanced due diligence). Что именно считать такой проверкой, страны решают сами, однако общие черты описывает Директива Европарламента и Евросовета 218/943: банки и другие финансовые учреждения станут запрашивать дополнительные данные о россиянах, о целях и причинах обращения, происхождении денег и активов, отношения с таким клиентом будут согласовывать с высшим руководством финучреждения, а частота и количество проверок будут постоянно расти. На странице Директивы можно прочитать про законы каждой страны ЕС в разделе National transposition...
Сведения о том, что РФ в «черном списке» ЕС, появятся и в базах данных комплаенс-компаний. Финучреждения пользуются услугами таких фирм, чтобы проверять благонадежность клиентов, запрашивая информацию о физических или юридических лицах, либо покупая доступ к таким базам данных. Обычно это выглядит так, что база автоматически показывает предупреждение напротив имени клиента о том, что он находится в том или ином национальном списке террористов и экстремистов или что в «черном списке» его страна. В таком случае финучреждение либо отказывает в услугах, либо запрашивает у клиента больше данных, чем обычно...
Россияне, живущие в ЕС, беспокоятся о том, смогут ли теперь использовать счета в подсанкционных банках. Например, немало людей таким образом оплачивают коммунальные услуги и помогают родственникам...
Неясно до конца, что делать с инвестиционными счетами в подсанкционных банках. Из-за санкций некоторые ценные бумаги заморожены и продать их крайне сложно, а без этого невозможно закрыть такой счет...
https://www.bbc.com/russian/articles/c4g3d558ye7o
