![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
dburtsevСША достаточно давно начали ужесточать политику в отношении финансовых учреждений, участвующих в санкционных сделках, отмечает профессор IE Business School (Мадрид) Максим Миронов.
Он приводит в пример прецедент, который произошел около 15 лет назад — тогда Вашингтон дал понять международным банкам, что они самостоятельно несут ответственность за то, кому именно предоставляют услуги. После этого банки начали вводить процедуру KYC (Know Your Customer или Know Your Client) — обязательную идентификацию и проверку личности клиента при открытии счета с периодической перепроверкой данных. Так банки должны гарантировать, что они обслуживают реальных проверенных клиентов, и могут отказать в открытии счета или прекратить обслуживание клиентам, которые не соответствуют требованиям KYC.
«Фактически каждый клиент любого банка в мире стал доказывать, что он никак не связан с санкционными компаниями, что у него чистые деньги и все прозрачно», — объясняет Миронов.
С помощью процедуры KYC банк в том числе отслеживает подсанкционные транзакции. В случае обнаружения такого перевода в отношении банка могут применить санкции, а отрезание его от международной финансовой системы и вовсе может привести к банкротству, отмечает Миронов. «И поэтому можно сказать, что банкам угрожают, чтобы они перестали работать с сомнительными российскими клиентами, но банки перестраховываются — им проще отказаться сразу от всех российских клиентов», — говорит эксперт...
«Видимо, теперь Америка также надавила на турецкие, китайские банки, сказав, что если будете проводить сомнительные транзакции, то будут санкции. Конечно, никто из мировых банков не хочет американских санкций, потому что тогда их сразу же выключат из мировой финансовой системы», — говорит Максим Миронов...
«Сейчас это зависит от того, насколько Америка и Евросоюз будут проводить политику на жесткое соблюдение санкций. Пока она мягкая: до сих пор и нефть продается дороже ценового потолка, и Россия покупала теневой флот для перевозок нефти. То есть пока закрывают глаза, транзакции все равно идут через какие-то банки, но я думаю, что эти цепочки через какое-то время изменятся», — говорит Миронов.
По мнению научного сотрудника Берлинского центра Карнеги по изучению России и Евразии, китаиста Темура Умарова, в ближайшие месяцы проблемы с платежами для бизнеса могут вылиться в шок и нестабильность, но позже Россия переориентируется на страны Центральной Азии и бизнес восстановится.
«Это не будет катастрофическим. Во-первых, не все товары, которые Китай ввозит в Россию, санкционные — среди них есть товары параллельного импорта, которые не представлены в России официально, но не находятся в санкционных списках, то есть это не товары двойного назначения. Мы не увидим, что вся российско-китайская торговля уйдет в минус, потому что Китай станет опасаться торговать с Россией», — говорит Умаров...
https://www.bbc.com/russian/articles/cmmgy0nye8do
Он приводит в пример прецедент, который произошел около 15 лет назад — тогда Вашингтон дал понять международным банкам, что они самостоятельно несут ответственность за то, кому именно предоставляют услуги. После этого банки начали вводить процедуру KYC (Know Your Customer или Know Your Client) — обязательную идентификацию и проверку личности клиента при открытии счета с периодической перепроверкой данных. Так банки должны гарантировать, что они обслуживают реальных проверенных клиентов, и могут отказать в открытии счета или прекратить обслуживание клиентам, которые не соответствуют требованиям KYC.
«Фактически каждый клиент любого банка в мире стал доказывать, что он никак не связан с санкционными компаниями, что у него чистые деньги и все прозрачно», — объясняет Миронов.
С помощью процедуры KYC банк в том числе отслеживает подсанкционные транзакции. В случае обнаружения такого перевода в отношении банка могут применить санкции, а отрезание его от международной финансовой системы и вовсе может привести к банкротству, отмечает Миронов. «И поэтому можно сказать, что банкам угрожают, чтобы они перестали работать с сомнительными российскими клиентами, но банки перестраховываются — им проще отказаться сразу от всех российских клиентов», — говорит эксперт...
«Видимо, теперь Америка также надавила на турецкие, китайские банки, сказав, что если будете проводить сомнительные транзакции, то будут санкции. Конечно, никто из мировых банков не хочет американских санкций, потому что тогда их сразу же выключат из мировой финансовой системы», — говорит Максим Миронов...
«Сейчас это зависит от того, насколько Америка и Евросоюз будут проводить политику на жесткое соблюдение санкций. Пока она мягкая: до сих пор и нефть продается дороже ценового потолка, и Россия покупала теневой флот для перевозок нефти. То есть пока закрывают глаза, транзакции все равно идут через какие-то банки, но я думаю, что эти цепочки через какое-то время изменятся», — говорит Миронов.
По мнению научного сотрудника Берлинского центра Карнеги по изучению России и Евразии, китаиста Темура Умарова, в ближайшие месяцы проблемы с платежами для бизнеса могут вылиться в шок и нестабильность, но позже Россия переориентируется на страны Центральной Азии и бизнес восстановится.
«Это не будет катастрофическим. Во-первых, не все товары, которые Китай ввозит в Россию, санкционные — среди них есть товары параллельного импорта, которые не представлены в России официально, но не находятся в санкционных списках, то есть это не товары двойного назначения. Мы не увидим, что вся российско-китайская торговля уйдет в минус, потому что Китай станет опасаться торговать с Россией», — говорит Умаров...
https://www.bbc.com/russian/articles/cmmgy0nye8do
